AFIP: ¿Qué pasa si no justifico de dónde viene el dinero de una transferencia?
A la hora de realizar algunas operaciones, como una transferencia bancaria, AFIP suele aplicar algunos descuentos y retenciones. Los detalles.
¿Cuál es el monto lÃmite para no justificar el dinero de una transferencia?
El lÃmite que establece AFIP para realizar transferencias sin la necesidad de presentar un justificativo fue actualizado recientemente, y por el contexto inflacionario que se atraviesa es de $400.000 por transacción.
¿Qué hace la AFIP si no se justifica de dónde viene el dinero de una transferencia?
Si sos monotributista o responsable inscripto y no justificas tu dinero, la AFIP puede aplicar sanciones, multas e incluso recategorizar si excedés los lÃmites del monotributo debido a esa transferencia.
Por otra parte, si no estás registrado, el banco podrÃa retener e incluso rechazar la transferencia. Además de solicitarte justificar los fondos. En caso contrario, podrÃan cerrar tu cuenta y elaborar un Reporte de Operación Sospechosa ante la Unidad de Información Financiera.
En el caso de recibir una transferencia de gran cantidad de dinero en tu cuenta por error tenés que comunicarte con tu banco e informarle sobre la acreditación errónea.
Paso a paso: como justificar el dinero de una transferencia
La documentación más habitual para realizar la justificación del origen de fondos son:
- Recibos de sueldo y/o haberes jubilatorios
- Facturación de los últimos meses
- Certificado de fondos emitido por un contador público
- Declaratoria del heredero
- Documentos que acrediten la venta de acciones u empresa
- Boletos de compraventa, por ejemplo, en el caso de la venta de un vehÃculo
Fuente: Àmbito
Rivero. C
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